Αρκετοί δισεκατομμυριούχοι εξέδωσαν προειδοποιήσεις κατά τη διάρκεια του Σαββατοκύριακου, αφού η Silicon Valley Bank κατέρρευσε ξαφνικά στα τέλη της περασμένης εβδομάδας και ανάγκασε την ομοσπονδιακή κυβέρνηση να παρέμβει.
Ο δισεκατομμυριούχος επενδυτής Μπιλ Άκμαν έγραψε το Σάββατο ότι η ομοσπονδιακή κυβέρνηση είχε περίπου δύο ημέρες για να διορθώσει το πρόβλημα – μέχρι το πρωί της Δευτέρας. Σημείωσε ότι ένας αριθμός καταθετών ενδέχεται να μην δει τα χρήματά του επειδή δεν ήταν ασφαλισμένα- η Ομοσπονδιακή Εταιρεία Ασφάλισης Καταθέσεων (FDIC) σημειώνει ότι ασφαλίζει 250.000 δολάρια ανά καταθέτη, ανά ασφαλισμένη τράπεζα για κάθε λογαριασμό.
Το κλείσιμο της τράπεζας, γνωστής ως SVB, ανακοινώθηκε από την FDIC, σηματοδοτώντας τη χειρότερη χρεοκοπία αμερικανικού χρηματοπιστωτικού ιδρύματος από το 2008.
«Η κυβέρνηση έχει περίπου 48 ώρες για να διορθώσει ένα-σύντομα-αναστρέψιμο λάθος», έγραψε ο Άκμαν το πρωί του Σαββάτου. «Ο γιγαντιαίος ήχος αναρρόφησης που θα ακούσετε θα είναι η απόσυρση ουσιαστικά όλων των ανασφάλιστων καταθέσεων από όλες τις τράπεζες εκτός από τις “συστημικά σημαντικές τράπεζες” (SIBs)», έγραψε, προσθέτοντας ότι περισσότερες «αποσύρσεις θα αποστραγγίσουν τη ρευστότητα από τις κοινοτικές, περιφερειακές και άλλες τράπεζες και θα αρχίσει η καταστροφή αυτών των σημαντικών ιδρυμάτων».
Πριν από την κατάρρευση της Παρασκευής, η SVB ήταν μία από τις 20 μεγαλύτερες τράπεζες της χώρας, προκαλώντας φόβους ότι η χρεοκοπία της θα μπορούσε να προκαλέσει μετάδοση που θα επηρέαζε άλλες χρηματοπιστωτικές ή τεχνολογικές εταιρείες. Η τράπεζα κατέρρευσε καθώς οι καταθέτες έσπευσαν να αποσύρουν τα χρήματά τους λόγω ανησυχιών για την κατάσταση της τράπεζας και καθώς οι τιμές των μετοχών της εταιρείας κατέρρευσαν κατά 86% αυτή την εβδομάδα.
«Ήδη χιλιάδες από τις ταχύτερα αναπτυσσόμενες, πιο καινοτόμες εταιρείες που χρηματοδοτούνται από επιχειρηματικά κεφάλαια στις ΗΠΑ θα αρχίσουν να μην μπορούν να πληρώσουν την επόμενη εβδομάδα», προειδοποίησε στο Twitter ο Άκμαν, ο δισεκατομμυριούχος ιδρυτής και διευθύνων σύμβουλος του hedge fund Pershing Square Capital Management. «Αν η κυβέρνηση είχε παρέμβει την Παρασκευή για να εγγυηθεί τις καταθέσεις της SVB (με αντάλλαγμα penny warrants που θα εξαφάνιζαν τη σημαντική πλειονότητα της αξίας των μετοχών της), αυτό θα μπορούσε να είχε αποφευχθεί και η αξία του 40ετούς franchise της SVB θα μπορούσε να είχε διατηρηθεί και να μεταβιβαστεί σε έναν νέο ιδιοκτήτη με αντάλλαγμα μια εισφορά κεφαλαίου».
Ο Άκμαν δήλωσε ότι η ομοσπονδιακή κυβέρνηση θα έπρεπε να είχε εμπλακεί ταχύτερα, διότι η κατάρρευση της τράπεζας θα μπορούσε να έχει αντίκτυπο σε ολόκληρη την αμερικανική οικονομία και τον τραπεζικό τομέα γενικότερα.
«Η ανώτερη διοίκηση της SVB έκανε ένα βασικό λάθος. Επένδυσαν βραχυπρόθεσμες καταθέσεις σε πιο μακροπρόθεσμα, σταθερού επιτοκίου περιουσιακά στοιχεία. Στη συνέχεια τα βραχυπρόθεσμα επιτόκια αυξήθηκαν και ακολούθησε ένα bank run. Η ανώτερη διοίκηση τα θαλάσσωσε και πρέπει να χάσει τη δουλειά της», έγραψε ο Άκμαν.
Με ενεργητικό ύψους 209 δισεκατομμυρίων δολαρίων, ο πιστωτικός οργανισμός με έδρα τη Σάντα Κλάρα της Καλιφόρνια ήταν η 16η μεγαλύτερη τράπεζα των ΗΠΑ, καθιστώντας σχετικά μικρό τον κατάλογο των πιθανών αγοραστών που θα μπορούσαν να πραγματοποιήσουν μια συμφωνία μέσα σε ένα Σαββατοκύριακο. Ο Λευκός Οίκος δήλωσε το Σάββατο ότι ο πρόεδρος Τζο Μπάιντεν είχε μιλήσει με τον κυβερνήτη της Καλιφόρνιας Γκάβιν Νιούσομ για την τράπεζα και τις προσπάθειες αντιμετώπισης της κατάστασης.
Ορισμένοι αναλυτές και επιφανείς επενδυτές προειδοποίησαν ότι χωρίς λύση έως τη Δευτέρα, άλλες τράπεζες θα μπορούσαν να βρεθούν υπό πίεση, εάν οι άνθρωποι ανησυχούσαν για τις καταθέσεις τους.
«Τα καλά νέα είναι ότι είναι απίθανο μια χρεοκοπία τύπου SVB να επεκταθεί στις μεγάλες τράπεζες», ανέφερε σε ερευνητικό σημείωμα η εταιρεία συμβούλων κινδύνου και χρηματοοικονομικών συμβουλών Kroll. Ωστόσο, οι μικρές κοινοτικές τράπεζες θα μπορούσαν να αντιμετωπίσουν προβλήματα και ο κίνδυνος είναι «πολύ υψηλότερος εάν οι ανασφάλιστοι καταθέτες της SVB δεν αποζημιωθούν και πρέπει να υποστούν κούρεμα των καταθέσεών τους», πρόσθεσε η Kroll.
Άλλες προειδοποιήσεις
Σε εμφάνισή του το πρωί της Κυριακής στο Fox News, ο συνιδρυτής της Home Depot, Μπέρνι Μάρκους, δήλωσε ότι η κατάρρευση της τράπεζας θα πρέπει να αποτελέσει ένα “ξυπνητήρι” για πολλούς Αμερικανούς σχετικά με την κατάσταση της αμερικανικής οικονομίας.
«Ίσως οι Αμερικανοί επιτέλους ξυπνήσουν και καταλάβουν ότι ζούμε σε πολύ δύσκολους καιρούς, ότι, στην πραγματικότητα, η ύφεση μπορεί να έχει ήδη ξεκινήσει. Ποιος ξέρει; Αλλά δεν φαίνεται καλό», δήλωσε ο Μάρκους στο πρακτορείο.
Και πρόσθεσε: «Αισθάνομαι άσχημα για όλους αυτούς τους ανθρώπους που έχασαν όλα τα χρήματά τους σε αυτή την woke τράπεζα. Ξέρετε, ήταν πιο θλιβερό να ακούσω ότι οι υπάλληλοι της τράπεζας πούλησαν τις μετοχές τους πριν συμβεί αυτό. Είναι καταθλιπτικό για μένα. Ποιος ξέρει αν το Υπουργείο Δικαιοσύνης θα τους κυνηγήσει; Είναι μια woke εταιρεία, οπότε υποθέτω πως όχι. Και πιθανότατα θα τη γλιτώσουν».
«Η Fed συνεχίζει να αυξάνει τα επιτόκια και ο πληθωρισμός συνεχίζει να κινείται προς τη λάθος κατεύθυνση. Δεν παραμένει εκεί που θα έπρεπε να είναι. Οι άνθρωποι αγωνίζονται. Οι άνθρωποι δεν μπορούν να πληρώσουν τους λογαριασμούς τους. Δεν μπορούν να γεμίσουν τα ρεζερβουάρ τους με βενζίνη. Και αν νομίζετε ότι αυτό είναι καλό σημάδι, δεν νομίζω ότι είναι. Και έχουμε μια διοίκηση που είναι αδαής απέναντι σε αυτό. Απλά συνεχίζουν να μιλούν για τις μεγάλες στιγμές και το πόσο καλά είναι. Δεν είναι καλά», δήλωσε ο Μάρκους στο πρακτορείο.
Το Reuters συνέβαλε σε αυτό το ρεπορτάζ.
